Um novo software foi desenvolvido por cientistas da computação, que procuram identificar com maior agilidade, a lavagem de dinheiro
O software é capaz de analisar de maneira incrível, 50 milhões de transações em menos de 1 segundo
Os pesquisadores da King's College London desenvolveram uma abordagem para detectar lavagem de dinheiro
Ela foi desenvolvida baseada em algoritmos que identificam a divisão de grande quantia de dinheiro em diversas transações menores entre diversa contas bancárias
Essas transações bancárias trata-se de uma técnica conhecida como 'smurfing' ou 'estruturação'
Qual o diferencial do novo software?
Ele tem velocidade mais eficaz do que os métodos atuais
O novo software é capaz de analisar quantidades maiores de dados, sendo mais de três vezes mais eficaz do que métodos atuais
Métodos atuais de detecção de lavagem de dinheiro são baseados em aprendizado de máquinas
Envolvendo alarmes automatizados de detecção de lavagem de dinheiro acionados por transferências suspeitas
Processamento de grandes conjuntos de históricos de transações para identificar lavagem de dinheiro é um bom exemplo disso
Aproximadamente 2% a 5% do PIB global são lavados a cada ano
Como aplicar o software contra lavagem de dinheiro
O software da nova ferramenta está disponível gratuitamente e é de código aberto
Ele pode analisar grandes volumes de dados de acordo com longos períodos de tempo
A abordagem foi testada usando dados reais de um banco anônimo na República Tcheca e em casos fictícios
Em ambas as situações o software foi capaz de identificar todos os padrões suspeitos nas transações